كيفية تحويل كشوف Citibank إلى CSV أو Excel

لماذا تحويل كشوف Citibank؟

Citibank is a global banking leader and the fourth-largest bank in the US by assets, serving millions of customers with checking, savings, and credit card products including the popular Citi Double Cash and Custom Cash cards. Citi's PDF statements can be dense — credit card statements in particular may span many pages with foreign transaction fees, reward summaries, and promotional APR details mixed in with the actual transactions. For accountants, freelancers, and business owners, extracting just the transaction data from Citibank PDFs into a usable spreadsheet format is a recurring headache. BankRead's AI parser understands Citibank's statement layouts and pulls out clean, categorized transaction data automatically.

فهم تنسيق كشوف Citibank

Citibank checking account statements use a portrait PDF layout listing transactions chronologically with columns for Date, Description, Amount (debits and credits), and Balance. Citi credit card statements are more complex: they begin with an account summary (previous balance, payments, new charges, fees, interest), followed by a detailed transaction section with Transaction Date, Post Date, Description, and Amount. Foreign transactions include the original currency and conversion rate. The statement header shows the account number (last 4 digits), statement closing date, and payment due date.

كيفية التحويل مع BankRead

اتبع هذه الخطوات لتحويل كشف PDF من Citibank إلى CSV أو Excel:

1. نزّل كشفك أو صدّر جدولاً أو التقط صورة — احصل على PDF من بوابة Citibank للبنك الإلكتروني، أو صدّر المعاملات بصيغة CSV أو Excel، أو التقط صورة لكشف ورقي بهاتفك.
2. ارفع إلى BankRead — اسحب وأفلت ملف PDF أو CSV أو Excel أو الصورة على لوحة تحكم BankRead. على الجوال، اضغط 'التقط صورة' للتصوير المباشر.
3. الذكاء الاصطناعي يعالج كشفك — يقرأ ذكاء BankRead الاصطناعي كل معاملة من PDF النصية والجداول والمستندات الممسوحة والصور — مستخرجاً التواريخ والأوصاف والمبالغ ثم مصنفاً تلقائياً.
4. راجع البيانات المستخرجة — تحقق من جدول المعاملات على الشاشة للتأكد من صحة البيانات. يُطبَّق التصنيف بالذكاء الاصطناعي تلقائياً.
5. صدّر إلى CSV أو Excel — انقر على زر التصدير لتنزيل بياناتك النظيفة والمنظمة كملف CSV أو Excel.

كيفية تنزيل كشف PDF من Citibank

1. Sign in to Citi Online at online.citi.com with your user ID and password.
2. Navigate to the account you want (checking, savings, or credit card).
3. Click 'Statements' in the account menu or under 'Services.'
4. Select the statement period from the dropdown — Citi retains statements for up to 7 years.
5. Click 'View Statement' then use the download or print-to-PDF option to save the file.

ما البيانات التي تُستخرج

يستخرج BankRead الحقول التالية من كشف Citibank الخاص بك:

• Transaction date (the date the transaction occurred)
• Post date (for credit card statements, the date it posted to the account)
• Description / merchant (e.g., 'UBER *TRIP HELP.UBER.COM CA')
• Debit amount (charges, purchases, fees)
• Credit amount (payments, returns, credits)
• AI-assigned category (e.g., Transportation, Food & Drink, Travel, Utilities)

خيارات التصدير

بعد معالجة كشف Citibank، يمكنك تصدير البيانات بتنسيقين:

• CSV (قيم مفصولة بفواصل) — مثالي للاستيراد إلى برامج المحاسبة مثل QuickBooks وXero وWave وFreshBooks. متوافق مع تقريباً أي تطبيق جداول بما في ذلك Google Sheets.
• Excel (.xlsx) — جدول جاهز مع أعمدة وعناوين منسقة. رائع للتحليل المخصص وجداول Pivot أو المشاركة مع محاسبك.

نصائح لكشوف Citibank

• Citibank credit card statements may include foreign currency transactions with original amounts — BankRead extracts the USD-converted amount used for billing.
• Long statements from high-spend months can reach 8–10 pages. All pages are processed in a single upload.
• Citi's promotional APR and rewards summary sections are skipped — only actual transactions are extracted.
• Citibank Costco Visa statements follow the same format as other Citi credit cards and are fully supported.
• Some Citi statements include a year-end summary PDF — this aggregate report is separate from monthly statements.

المشكلات الشائعة والحلول

• Citibank credit card statements list both Transaction Date and Post Date. BankRead uses the Transaction Date as the primary date, with Post Date available if your statement includes it.
• Citi checking statements sometimes include a 'Check Detail' section with scanned check images. BankRead extracts only the transaction rows, not check images.
• Very old Citibank statements (pre-2012) may be scanned image PDFs rather than text-based. BankRead handles these with AI vision extraction.

الأسئلة الشائعة