كيفية تحويل كشوف Lloyds Bank إلى CSV أو Excel

لماذا تحويل كشوف Lloyds؟

Lloyds Banking Group is the UK's largest retail bank, serving over 26 million customers through the Lloyds Bank, Halifax, and Bank of Scotland brands. Lloyds current account and savings statements are among the most commonly processed bank documents in the UK, used by individuals and businesses for tax returns, mortgage applications, and bookkeeping. Lloyds statement PDFs use a clean, tabular layout that's straightforward but still requires careful handling to preserve debit/credit separation. BankRead automates this, extracting every transaction into a ready-to-use spreadsheet.

فهم تنسيق كشوف Lloyds

Lloyds Bank current account statements use a portrait PDF with transactions listed chronologically in a table showing Date, Payment Type, Description, Paid Out, Paid In, and Balance. The header includes the sort code, account number, and statement period. Lloyds credit card statements display a summary section followed by transaction details with Date, Description, and Amount. The layout is shared with Halifax and Bank of Scotland statements with minor branding differences.

كيفية التحويل مع BankRead

اتبع هذه الخطوات لتحويل كشف PDF من Lloyds إلى CSV أو Excel:

1. نزّل كشفك أو صدّر جدولاً أو التقط صورة — احصل على PDF من بوابة Lloyds للبنك الإلكتروني، أو صدّر المعاملات بصيغة CSV أو Excel، أو التقط صورة لكشف ورقي بهاتفك.
2. ارفع إلى BankRead — اسحب وأفلت ملف PDF أو CSV أو Excel أو الصورة على لوحة تحكم BankRead. على الجوال، اضغط 'التقط صورة' للتصوير المباشر.
3. الذكاء الاصطناعي يعالج كشفك — يقرأ ذكاء BankRead الاصطناعي كل معاملة من PDF النصية والجداول والمستندات الممسوحة والصور — مستخرجاً التواريخ والأوصاف والمبالغ ثم مصنفاً تلقائياً.
4. راجع البيانات المستخرجة — تحقق من جدول المعاملات على الشاشة للتأكد من صحة البيانات. يُطبَّق التصنيف بالذكاء الاصطناعي تلقائياً.
5. صدّر إلى CSV أو Excel — انقر على زر التصدير لتنزيل بياناتك النظيفة والمنظمة كملف CSV أو Excel.

كيفية تنزيل كشف PDF من Lloyds

1. Log in to Lloyds Internet Banking at lloydsbank.co.uk with your user ID and memorable information.
2. Select the account from your accounts overview page.
3. Click 'Statements' or 'View statements' in the account menu.
4. Choose the month — Lloyds provides statements for up to 7 years online.
5. Click 'Download' to save the PDF statement to your device.

ما البيانات التي تُستخرج

يستخرج BankRead الحقول التالية من كشف Lloyds الخاص بك:

• Transaction date (DD/MM/YYYY format)
• Payment type (e.g., DEB, DD, SO, FPO, BGC)
• Description / payee (e.g., 'DD - VODAFONE LTD')
• Paid out amount (debits, card payments, direct debits)
• Paid in amount (salary, credits, standing orders in)
• AI-assigned category (e.g., Telecommunications, Salary, Subscriptions, Transport)

خيارات التصدير

بعد معالجة كشف Lloyds، يمكنك تصدير البيانات بتنسيقين:

• CSV (قيم مفصولة بفواصل) — مثالي للاستيراد إلى برامج المحاسبة مثل QuickBooks وXero وWave وFreshBooks. متوافق مع تقريباً أي تطبيق جداول بما في ذلك Google Sheets.
• Excel (.xlsx) — جدول جاهز مع أعمدة وعناوين منسقة. رائع للتحليل المخصص وجداول Pivot أو المشاركة مع محاسبك.

نصائح لكشوف Lloyds

• Lloyds statements include a Payment Type code (DEB, DD, SO, etc.) alongside each transaction — BankRead preserves these codes in the description for reference.
• Halifax and Bank of Scotland statements follow the same layout as Lloyds and are fully supported.
• Lloyds Club account and Platinum account statements use the same format as standard current accounts.
• Multi-page statements are processed in a single upload with no manual page splitting needed.
• The 'Interest and charges' section at the end of Lloyds statements is separate from the main transaction list.

المشكلات الشائعة والحلول

• Lloyds uses abbreviated payment type codes: DEB (debit card), DD (direct debit), SO (standing order), FPO (faster payment out), BGC (bank giro credit). These appear in the description and don't affect extraction accuracy.
• Lloyds credit card statements list cash advances separately from purchases. BankRead extracts both sections into a unified transaction list.
• Some older Lloyds statements (pre-2015) may use a slightly different layout. BankRead handles format variations across different statement generations.

الأسئلة الشائعة