Comment convertir les relevés Discover en CSV ou Excel

Pourquoi convertir les relevés Discover ?

Discover Financial Services is best known for its Discover it credit card with rotating 5% cashback categories, but also offers online banking products including savings accounts and checking through Discover Bank. With over 50 million cardholders, Discover generates a massive volume of monthly statements. Discover credit card statements have a distinctive layout that groups transactions by category and includes detailed cashback reward tracking. For users who need their Discover transaction data in a spreadsheet for expense tracking, tax deductions, or accounting, BankRead extracts everything cleanly from the PDF.

Comprendre le format des relevés Discover

Discover credit card statements use a portrait PDF beginning with an account summary showing previous balance, payments, purchases, cash advances, fees, interest, and new balance. The detailed transaction section follows, listing each transaction with Trans Date, Post Date, Description, and Amount. Transactions are grouped into sections: Payments and Credits, then Purchases. Discover Bank checking and savings statements use a simpler layout with Date, Description, Amount, and Balance in a standard table.

Comment convertir avec BankRead

Suivez ces étapes pour convertir votre relevé PDF Discover en CSV ou Excel :

1. Téléchargez votre relevé, exportez un tableau ou prenez une photo — Obtenez le PDF depuis votre portail bancaire en ligne Discover, exportez les transactions en CSV ou Excel, ou prenez une photo d'un relevé papier avec votre téléphone.
2. Téléchargez sur BankRead — Glissez-déposez le PDF, CSV, Excel ou l'image sur votre tableau de bord BankRead. Sur mobile, appuyez sur « Prendre une photo » pour capturer directement.
3. L'IA traite votre relevé — L'IA de BankRead lit chaque transaction des PDF texte, tableaux, documents numérisés ou photos — extrayant dates, descriptions et montants, puis catégorisant automatiquement.
4. Vérifiez les données extraites — Vérifiez le tableau de transactions à l'écran pour vous assurer que les données sont correctes. La catégorisation IA est appliquée automatiquement.
5. Exportez en CSV ou Excel — Cliquez sur le bouton d'export pour télécharger vos données propres et structurées en fichier CSV ou Excel.

Comment télécharger votre relevé PDF Discover

1. Log in to your Discover account at discover.com with your user ID and password.
2. Click on 'Statements' in the top navigation under your account.
3. Select the billing period from the list of available statements.
4. Click 'View Statement' to open the PDF viewer.
5. Click the download icon to save the PDF statement to your computer.

Quelles données sont extraites

BankRead extrait les champs suivants de votre relevé Discover :

• Transaction date (the date you made the purchase)
• Post date (the date it posted to your Discover account)
• Description / merchant (e.g., 'WHOLEFDS MKT 10234 CHICAGO IL')
• Purchase amount (charges, fees, cash advances)
• Payment/credit amount (payments, returns, statement credits)
• AI-assigned category (e.g., Groceries, Gas, Restaurants, Entertainment)

Options d'export

Une fois votre relevé Discover traité, vous pouvez exporter les données en deux formats :

• CSV (valeurs séparées par des virgules) — Idéal pour l'importation dans des logiciels comptables comme QuickBooks, Xero, Wave ou FreshBooks. Compatible avec pratiquement toutes les applications de tableur dont Google Sheets.
• Excel (.xlsx) — Tableur prêt à l'emploi avec colonnes et en-têtes formatés. Idéal pour l'analyse personnalisée, les tableaux croisés dynamiques ou le partage avec votre comptable.

Conseils pour les relevés Discover

• Discover statements separate Payments/Credits and Purchases into distinct sections — BankRead combines them into one chronological list.
• The cashback reward summary section is informational and not extracted as transactions.
• Discover's promotional rate and balance transfer sections are skipped — only actual transactions are extracted.
• Discover Bank (savings/checking) statements have a different, simpler layout than credit card statements — both are supported.
• Discover statements with many transactions may span 6+ pages — all are processed in a single upload.

Problèmes courants et solutions

• Discover credit card statements show both Trans Date and Post Date. BankRead uses the Trans Date as the primary date, since it reflects when the purchase was actually made.
• Discover cashback bonus categories change quarterly. BankRead's AI categorization is independent of Discover's category system and assigns categories based on the merchant description.
• Some Discover statements include a mid-cycle payment reminder insert. This is not a transaction page and is skipped during extraction.

Questions fréquemment posées