Comment fonctionne BankRead
Du relevé bancaire au tableur propre en six étapes — propulsé par Claude, l'IA de pointe d'Anthropic.
Téléversez votre relevé
Glissez-déposez votre relevé bancaire sur le tableau de bord, ou appuyez pour parcourir vos fichiers. Sur mobile, utilisez l'appareil photo intégré avec flash pour capturer un relevé papier directement. Téléversez plusieurs fichiers à la fois pour combiner des mois de données.
- Relevés bancaires PDF (texte)
- Documents PDF numérisés
- Tableurs CSV
- Tableurs Excel (.xlsx)
- Images (JPEG, PNG)
- Photos Apple (HEIC)
L'IA extrait chaque transaction
BankRead utilise Claude d'Anthropic — le modèle d'IA le plus précis disponible — pour lire votre relevé et extraire les données structurées de chaque transaction.
- Les PDF texte sont analysés avec pdfplumber, en préservant l'alignement des colonnes
- Les PDF numérisés et les images sont traités par la vision IA (Claude)
- Les tableurs (CSV, Excel) sont analysés directement — pas d'OCR nécessaire
- Champs extraits : date, description, débit, crédit, solde
L'IA catégorise les transactions
Claude lit la description de chaque transaction, identifie le commerçant grâce à ses connaissances du monde réel, puis attribue une catégorie. Si vous avez configuré des règles par mots-clés, celles-ci ont la priorité — l'IA complète le reste.
- Catégorisation par IA : Claude reconnaît les commerçants comme « UBER » ou « COSTCO » et les catégorise automatiquement — aucune configuration nécessaire
- Règles personnalisées : créez des groupes de catégories (ex. « Dépenses professionnelles »), ajoutez des catégories comme « Transport », et définissez des mots-clés comme « UBER » qui priment sur l'IA
- Chaque transaction indique sa source de catégorisation — IA, Règle ou Manuel — pour que vous sachiez toujours comment la catégorie a été attribuée
Vérifiez et modifiez
Toutes les transactions apparaissent dans un tableau triable et déroulant. L'étape principale consiste à vérifier les catégories attribuées par l'IA et à corriger celles qui sont inexactes — cliquez simplement sur la catégorie d'une ligne pour la modifier.
- Cliquez sur n'importe quelle catégorie pour ouvrir un menu déroulant et la réattribuer — votre modification est marquée « Manuel » pour que les règles ne l'écrasent pas
- Les téléversements multi-relevés affichent des badges de fichier colorés pour distinguer la provenance de chaque transaction
- L'en-tête reste visible pendant le défilement de centaines de transactions, et vous pouvez cliquer sur n'importe quelle colonne pour trier
Créez des règles de catégorie
Vous voulez que la même correction s'applique automatiquement la prochaine fois ? Créez des règles par mots-clés dans les Paramètres pour remplacer l'IA. Les règles sont organisées en groupes de catégories — alternez entre les groupes selon vos besoins (personnel, professionnel, etc.).
- Créez un groupe de catégories (ex. « Dépenses professionnelles »), ajoutez des catégories comme « Transport » ou « Logiciels », puis définissez des mots-clés comme « UBER » ou « NETFLIX »
- Lorsqu'une description de transaction contient votre mot-clé, la règle attribue la catégorie choisie — en remplaçant l'IA
- Appliquez les règles aux transactions existantes en un clic avec « Retraiter les règles » sur le tableau de bord — les catégories modifiées manuellement ne sont jamais écrasées
Exportez en CSV ou Excel
Téléchargez vos transactions propres et catégorisées au format CSV ou Excel. L'export inclut toutes les colonnes nécessaires pour votre logiciel comptable.
- CSV (valeurs séparées par des virgules)
- Excel (.xlsx)
Colonnes : date, description, débit, crédit, solde, catégorie
Compatible with: QuickBooks, Xero, MYOB, Sage, FreeAgent
Banques prises en charge
BankRead fonctionne avec les relevés de n'importe quelle banque. Nous avons des guides détaillés pour ces banques :
United States
Europe & Neobanks
Essayez la démo — sans inscription
Voyez BankRead analyser un vrai relevé bancaire, catégoriser chaque transaction et préparer une exportation — le tout dans votre navigateur.