Cómo funciona BankRead
Del extracto bancario a una hoja de cálculo limpia en seis pasos — impulsado por Claude, la IA de vanguardia de Anthropic.
Sube tu extracto
Arrastra y suelta tu extracto bancario en el panel, o pulsa para buscar archivos. En el móvil, usa la cámara integrada con flash para capturar un extracto en papel directamente. Sube varios archivos a la vez para combinar meses de datos.
- Extractos bancarios en PDF (texto)
- Documentos PDF escaneados
- Hojas de cálculo CSV
- Hojas de cálculo Excel (.xlsx)
- Imágenes (JPEG, PNG)
- Fotos de Apple (HEIC)
La IA extrae cada transacción
BankRead usa Claude de Anthropic — el modelo de IA más preciso disponible — para leer tu extracto y extraer datos estructurados de cada transacción.
- Los PDF con texto se analizan con pdfplumber, preservando la alineación de columnas
- Los PDF escaneados y las imágenes se procesan con visión IA (Claude)
- Las hojas de cálculo (CSV, Excel) se analizan directamente — sin necesidad de OCR
- Campos extraídos: fecha, descripción, débito, crédito, saldo
La IA categoriza las transacciones
Claude lee la descripción de cada transacción, identifica al comercio usando su conocimiento del mundo real y asigna una categoría. Si has configurado reglas por palabras clave, estas tienen prioridad — la IA completa el resto.
- Con IA: Claude reconoce comercios como "UBER" o "COSTCO" y los categoriza automáticamente — sin configuración previa
- Reglas personalizadas: crea grupos de categorías (ej. "Gastos de empresa"), agrega categorías como "Transporte" y define palabras clave como "UBER" que anulan la IA
- Cada transacción muestra su origen de categorización — IA, Regla o Manual — para que siempre sepas cómo se asignó la categoría
Revisa y edita
Todas las transacciones aparecen en una tabla ordenable y desplazable. La tarea principal es revisar las categorías asignadas por la IA y corregir las que sean incorrectas — simplemente haz clic en la categoría de cualquier fila para cambiarla.
- Haz clic en cualquier categoría para abrir un desplegable y reasignarla — tu cambio se marca como "Manual" para que las reglas no lo sobrescriban
- Las subidas de varios extractos muestran etiquetas de archivo con colores para distinguir de qué extracto proviene cada transacción
- El encabezado permanece visible mientras recorres cientos de transacciones, y puedes hacer clic en cualquier columna para ordenar
Crea reglas de categoría
Quieres que la misma corrección se aplique automáticamente la próxima vez? Crea reglas por palabras clave en Configuración para anular la IA. Las reglas se organizan en grupos de categorías — cambia entre grupos según el uso, como personal o empresarial.
- Crea un grupo de categorías (ej. "Gastos de empresa"), agrega categorías como "Transporte" o "Software", y define palabras clave como "UBER" o "NETFLIX"
- Cuando la descripción de una transacción contiene tu palabra clave, la regla asigna la categoría elegida — anulando la IA
- Aplica reglas a transacciones existentes con un clic usando "Reprocesar reglas" en el panel — las categorías editadas manualmente nunca se sobrescriben
Exporta a CSV o Excel
Descarga tus transacciones limpias y categorizadas como archivo CSV o Excel. La exportación incluye todas las columnas que necesitas para tu software contable.
- CSV (valores separados por comas)
- Excel (.xlsx)
Columnas: fecha, descripción, débito, crédito, saldo, categoría
Compatible with: QuickBooks, Xero, MYOB, Sage, FreeAgent
Bancos compatibles
BankRead funciona con extractos de cualquier banco. Tenemos guías paso a paso para estos bancos:
United States
Europe & Neobanks
Prueba la demo — sin registro
Observa cómo BankRead analiza un extracto bancario real, categoriza cada transacción y prepara una exportación — todo en tu navegador.